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多多棋牌首页:北京中行7.5亿元骗贷案内情

发布时间:2020-04-01 17:12:13   作者:多多棋牌APP下载   来源:www.jgw721.com


“只要出借身份证,就可以赚到2000元。”

中国银行北京分行零售业务处的三名工作人员徐维联、尚进和张笑非三人被指控,2000年12月至2004年6月间,在审批森豪及华庆公寓项目个人住房贷款过程中,先后向257名虚假贷款申请人违法发放贷款共计7.5亿余元。

一年半内,华运 达房地产公司就通过手下员工的关系网召集到了257名“购房者”。这257名“购房者” 均非百万富翁,很多是下岗工人和收入不高的年轻人。

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曾任华运达房地产公司秘书,被控合×多多棋牌投注16;诈骗的王育红在法庭上曝出了公司伪造虚假购房人材料的事实,并承认自己“参与伪造收入证明和首付款证明”。

据京华时报报道,从2000 年12月至2002年6月,华运达房地产公司老总邹庆借建设森豪公寓和华庆公寓之机,先后两次以虚假按揭方式从中行骗取7.5亿余元巨额资金。这起轰动一时的利用个人按揭贷款的骗贷大案,最终导致森豪公寓停工烂尾,所有纠纷进入司法程序解决。如果被骗的7.5亿元赃款追不回来,这笔国家巨额资金多多棋牌网页版;很可能就白白流失。 负债开发商骗贷融资

律师自曝从未审查贷款人

在华运达伪造的收入证明中,有的申请人“所在”的公司早就被注销了,但收入证明上还写着月工资五六万,“只要简单上网查一下工商登记,就能查出问 题来!”公诉人认为,银行贷款被骗主要原因是由于银行工作人员严重失职。

孔卫东在做森豪公寓项目时收账140多万元。然而,孔卫东在法庭上说,他只对贷款申请人的资料进行了书面审阅,根本没有进行实质审查。

而公诉人说,银行为了提高工作效率,可以委多多棋牌注册网址托律师调查客户资信,但这并不表示银行的信贷员就不再负审查责任。

邹庆在没有履行楼宇按揭担保借款合同能力的情况下,指使公司职员雪卫星、王育红、余建三、聂萍等人伪造收入证明、首付款证明,虚构开发项目森豪公寓、华庆公寓等商品房销售,通过签订虚假商品房买卖合同,从中国银行北京市分行骗取个人按揭贷款7.5亿余元。

银行业务员冒险放贷

然而,公诉人认为,尽管银行工作 人员是迫于业绩压力,但在发放国家巨额资金时,要建立在严格审查申请人资信的前提下,先考虑损失风险再考虑效率,而不应该为了追求放贷业绩而不顾国家巨额 资金的流失。

借朋友身份证假购房

孔卫东对法官说,他从1999年开始就为银行提供按揭贷款法律服务,对于申请人资料的审查一直都只是书面审阅,“其他做按揭的律师也是这样做的。”

被控违规发放贷款罪,时任中行北京分行零售业务处副处长徐维联,曾向公安机关供述:“由于总行要求的业务成倍增长,所以各银行都在努力寻找放贷项目。当时银行甚至请房地产商吃饭请求为其贷款。”

搜集到大量身份证后,北京华运达房地产公司开始伪造购房按揭申请材料,这些材料均由该公司办公室工作人员填写盖章后封装。

以同样罪名被控的中行北京分行零售业务处副科长尚进在法庭上说,“如果完不成总行要求的业务量,我们将面临奖金减少和升迁受阻的双重压力,所以,即使知道一旦踩雷就会粉身碎骨,我们还是得冒险向前走。”

2000年,华运达房地产公司老总邹庆接手森豪公寓后,由于操作原因,陆续欠下高达10亿余元外债。为了盘活资不抵债的项目,邹庆想到通过向银行贷款方式“融资”。

43岁的刘建军是257名“买房人”中的一员,在购房按揭的申请材料上,他是一名医药公司销售经理,月收入高达6万多元。而他的真实身份却是一名身患残疾的无业人员,每月靠领取城市低保金维持生活。

信贷员张笑非对法官说,当时,她在审查材料时也发现了所有贷款人普遍都存在收入与资质不相匹配的现象,而且在当面签合同时也看出有些人不太像能买得起每平米2500美元高价房子的人。但她认为律师之前都应该仔细审查过,她也就没再核实。

庭审中,公诉人出示了刘建军证言,2001年3月,刘建军的朋友———华运达房地产公司森豪公寓楼盘销售人员刘广维找到他,想借用刘建军的身份证贷款买房。为帮上朋友的忙,刘建军同意了对方的请求。

在正式发放贷款前,银行还要与业主当面核对购房按揭合同的细节。而假业主在开发商的安排下,熟背购房信息,当银行进行面签时能通过银行的审查。

“即使森豪公寓被拍卖,按照司法优先的原则,其拍卖所得也未必先归还中行。”公诉人说,中行北京分行损失的贷款本金6.6亿余元可能最终白白流失。@

检方指控,2000年12月至2001年7月间,律师孔卫东和战军受中行委托调查森豪公寓个人住房贷款申请人资信情况,但二人并没有调查即向银行出具161份内容失实的法律意见书,致使中行先后向虚假贷款申请人发放贷款共计5亿余元。

王育红说,她每天的工作是填写购房人的个人基本资料信息、收入证明和存款证明等,然后由其他同事按照银行的要求加以完善并上报。这些所谓的购房人都是他们公司员工或者员工找来的亲戚朋友,他们没有交过一分首付款,但公司却让王育红等人出具已收到三成房价的首付款证明。以这种方式,华运达房地产公司共虚拟了257个购房人。

【多多棋牌网7月22日讯】北京市第二中级法院近日来开庭审理轰动全国骗取中行巨额贷款7.5亿余元,涉及银行职员、房地产开发商、律师的诈骗系列案。3名银行职员被控违规发放贷款罪、5名房地产开发公司人员被控合同诈骗罪。昨日两名涉案律师也在法院受审,案件将在今年10月份宣判。 公诉人称,中行北京分行损失的贷款本金6.6亿余元最终可能白白流失。

根据北京市检察院第二分院此次公诉认定数额,邹庆等10名被告人涉嫌使用假按揭手段骗取中行贷款总计7.5亿元,森豪公寓因此成为中国虚假按揭数额最大的烂尾楼。开发商还不起贷款后,银行拿到的只有房子,也因此,银行最终沦为了烂尾楼的大房东。



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